বাণিজ্যের আড়ালে অর্থ পাচার ঠেকাতে পিপিপি মডেলে কমিটি করছে বিএফআইইউ

বাণিজ্য-ভিত্তিক অর্থ পাচারের বিরুদ্ধে নতুন সমন্বিত যন্ত্র: পিপিপি আদলে স্টিয়ারিং কমিটি গঠনের সিদ্ধান্ত

Banglaprabah.com – ব ণ জ য র আড় ল – বাংলাদেশে আমদানি-রপ্তানি ও বাণিজ্যিক লেনদেনের মাধ্যমে অর্থ পাচারের পদ্ধতি দিন দিন জটিল আকার ধারণ করছে। একক সংস্থার নজরদারি ব্যবস্থা এই ধরনের অপরাধ আটকাতে যথেষ্ট নয় বলে মনে করছে সংশ্লিষ্ট কর্তৃপক্ষ। এই প্রেক্ষাপটে বাংলাদেশ ফাইন্যান্সিয়াল ইন্টেলিজেন্স ইউনিট (বিএফআইইউ) সরকারি ও বেসরকারি খাতের অংশীজনদের এক ছাতার নিচে আনার সিদ্ধান্ত নিয়েছে। সরকারি-বেসরকারি অংশীদারত্বের (পিপিপি) আদলে একটি আন্তসংস্থা স্টিয়ারিং কমিটি গঠনের প্রক্রিয়া শুরু হয়েছে।

এই কমিটির মূল উদ্দেশ্য হবে বাণিজ্যের মাধ্যমে অর্থ পাচার শনাক্ত ও প্রতিরোধে ঝুঁকি চিহ্নিতকরণ, তথ্য বিনিময় এবং তদন্তে পারস্পরিক সহযোগিতা নিশ্চিত করা। বিএফআইইউ সোমবার প্রকাশিত এক বিজ্ঞপ্তিতে এই সিদ্ধান্তের বিস্তারিত তুলে ধরেছে।

বৈঠকের প্রেক্ষাপট ও অংশগ্রহণকারীরা

কমিটি গঠনের পূর্বপ্রস্তুতি হিসেবে বিএফআইইউ গতকাল রোববার সংশ্লিষ্ট সব পক্ষকে এক টেবিলে বসিয়ে আলোচনা পরিচালনা করেছে। বৈঠকে উপস্থিত ছিলেন বাংলাদেশ ব্যাংকের প্রতিনিধি, জাতীয় রাজস্ব বোর্ডের (এনবিআর) কেন্দ্রীয় গোয়েন্দা সেল (সিআইসি) ও কাস্টমস গোয়েন্দা ও তদন্ত পরিদপ্তর (সিআইআইডি)-এর কর্মকর্তা, ঢাকা কাস্টম হাউস, বেনাপোল কাস্টম হাউস, আইসিডি কমলাপুর এবং মোংলা কাস্টম হাউসের প্রতিনিধি। এছাড়া বাংলাদেশ পুলিশের অপরাধ তদন্ত বিভাগ (সিআইডি), দুর্নীতি দমন কমিশন (দুদক) এবং দেশের ১৫টি তফসিলি ব্যাংকের প্রতিনিধিরাও এই আলোচনায় অংশ নেন।

এত বড় পরিসরের একত্রিত হওয়া নিজেই একটি বার্তা বহন করে: বাণিজ্য-ভিত্তিক অর্থ পাচারের মতো জটিল অপরাধ মোকাবিলায় কোনো একক প্রতিষ্ঠানের ক্ষমতা সীমিত। নিয়ন্ত্রক সংস্থা, আইন প্রণয়নকারী কর্তৃপক্ষ, ব্যাংকিং খাত, কাস্টমস এবং বেসরকারি খাতের মধ্যে নিবিড় সমন্বয় ছাড়া কার্যকর প্রতিরোধ সম্ভব নয় — এই ধারণাই বৈঠকের কেন্দ্রবিন্দু ছিল।

বৈঠকে আলোচিত বিষয়

অংশগ্রহণকারীরা বাণিজ্যের মাধ্যমে অর্থ পাচারে বিদ্যমান ঝুঁকি ও চ্যালেঞ্জ, আন্তসংস্থা সমন্বয়ের বর্তমান অবস্থা এবং ভবিষ্যৎ করণী নির্ধারণ নিয়ে মতামত প্রদান করেন। তাঁদের অভিমত ছিল, বাণিজ্য-ভিত্তিক অর্থ পাচারের কৌশল ও পদ্ধতি ক্রমবর্ধমানভাবে পরিবর্তিত ও জটিল হচ্ছে। ফলে প্রচলিত নজরদারি ব্যবস্থার পাশাপাশি সমন্বিত উদ্যোগ অবশ্য্য।

বাণিজ্যিক লেনদেন, আমদানি-রপ্তানি এবং সংশ্লিষ্ট আর্থিক কর্মকাণ্ডে সন্দেহজনক কার্যক্রম শনাক্ত করতে বিভিন্ন সংস্থার মধ্যে দ্রুত তথ্য আদান-প্রদান গুরুত্বপূর্ণ।

এই মতামত বৈঠকে প্রকাশিত হয়। অর্থ পাচার শনাক্ত ও প্রতিরোধে সংস্থাগুলোর পারস্পরিক সহযোগিতাকে আরও কার্যকর করার পথচলা নিয়েও বিস্তারিত আলোচনা হয়।

নতুন কমিটির কার্যক্রম ও ভবিষ্যৎ ভূমিকা

বিএফআইইউর বিজ্ঞপ্তি অনুযায়ী, গঠিত কমিটি নিয়মিত বৈঠকের মাধ্যমে কাজ করবে। এর কার্যক্রমের মধ্যে থাকবে: বিদ্যমান ঝুঁকি ও চ্যালেঞ্জের পর্যালোচনা, ইতিমধ্যে নেওয়া কার্যক্রমের অগ্রগতি মূল্যায়ন, তথ্য বিনিময় ব্যবস্থা শক্তিশালীকরণ এবং ভবিষ্যৎ করণী নির্ধারণ। প্রয়োজন অনুযায়ী কমিটি সংশ্লিষ্ট সংস্থাগুলোর কার্যক্রম পর্যালোচনা করে দিকনির্দেশনা প্রদান করবে।

সরকারি ও বেসরকারি খাতের প্রতিনিধিদের সমন্বয়ে গঠিত এই কমিটি সম্ভাব্য সন্দেহজনক কার্যক্রম পর্যবেক্ষণ, তথ্য বিশ্লেষণ এবং সংশ্লিষ্ট তদন্ত কার্যক্রমকে আরও কার্যকর করতে গুরুত্বপূর্ণ ভূমিকা রাখবে বলে বিএফআইইউ জানিয়েছে।

প্রেক্ষাপট ও তাৎপর্য

বাণিজ্য-ভিত্তিক অর্থ পাচার (Trade-Based Money Laundering বা TBML) আন্তর্জাতিকভাবেই একটি বড় চ্যালেঞ্জ। বাংলাদেশের মতো দেশে যেখানে আমদানি-রপ্তানি আয়ের একটি বড় অংশ, সেখানে এই অপরাধের প্রভাব অর্থনীতির মূল কাঠামোতে পৌঁছাতে পারে। কাস্টমস কর্তৃপক্ষ, ব্যাংকিং খাত এবং রাজস্ব সংস্থার মধ্যে তথ্যের ফাঁক পূরণ না হলে সন্দেহজনক লেনদেন চিহ্নিত করা প্রায় অসম্ভব হয়ে পড়ে।

বিএফআইইউর অবস্থান পরিষ্কার: বাণিজ্যের মাধ্যমে অর্থ পাচারের ধরন ও কৌশল পরিবর্তিত হওয়ায় এর বিরুদ্ধে কার্যকর ব্যবস্থা নিতে সরকারি সংস্থাগুলোর পাশাপাশি ব্যাংকসহ বেসরকারি খাতের সক্রিয় অংশগ্রহণ জরুরি। নতুন কমিটি সেই সমন্বিত উদ্যোগকে প্রাতিষ্ঠানিক রূপ দেওয়ার ক্ষেত্রে ভূমিকা রাখবে। একক সংস্থার নজরদারির মাধ্যমে এ ধরনের অপরাধ মোকাবিলা করা কঠিন — এই সত্যই পিপিপি মডেলের ভিত্তি।

এই কমিটির কার্যকরী হওয়া বা না হওয়া নির্ভর করবে সংস্থাগুলোর মধ্যে তথ্য বিনিময়ের গতি, ঝুঁকি বিশ্লেষণ কাঠামোর শক্তিশালীকরণ এবং নিয়মিত সমন্বয় বৈঠকের ধারাবাহিকতার ওপর। বাংলাদেশের বাণিজ্য-অর্থনীতিতে স্বচ্ছতা ও নিরাপত্তা নিশ্চিত করতে এই প্রাতিষ্ঠানিক কাঠামোর সফলতা অপরিহার্য।